15 юридических секретов снижения налогов

  1. Home
  2. 15 юридических секретов снижения налогов

15 юридических секретов снижения налогов

image

Текущие ставки федерального подоходного налога варьируются от 10% до 37%, но вы можете уйти от уплаты налогов, если вы умно требуете вычетов и кредитов.

«В целом есть больше возможностей для самозанятых работников и владельцев бизнеса», - говорит Люк Сотир, финансовый специалист из Equitable Advisors в районе Большого Бостона.

Однако у наемных работников все еще есть несколько способов снизить свои налоговые обязательства.

Тем не менее, налоговые льготы и вычеты меняются регулярно, а Закон о сокращении налогов и рабочих местах от 2017 года устранил некоторые популярные вычеты и ограничил другие.

«Конечно, это движущаяся цель», - говорит Дэвид Снайдер, основатель и генеральный директор Harness Wealth из Нью-Йорка.

На данный момент есть 15 способов уменьшить вашу задолженность за 2020 налоговый год:

Сделайте взнос на пенсионный счет

Взносы на пенсионный счет - это главный инструмент снижения налогов, поскольку они служат двум целям.

Взносы на традиционные счета 401 (k) и IRA могут быть вычтены из вашего налогооблагаемого дохода и, как следствие, уменьшат сумму федерального налога, которую вы должны. Эти фонды также растут без налогов до выхода на пенсию. Если вы начнете рано, экономия денег на этих счетах может помочь вам выйти на пенсию.

«Даже если вы не выполнили этот план до конца года, у вас все еще есть время», - говорит Джон Мейсовски, управляющий директор бухгалтерской фирмы CBIZ MHM в Тампа-Бэй, Флорида.

В то время как взносы на счета рабочих мест 401 (k) должны быть внесены до конца календарного года, не облагаемые налогом взносы в традиционные IRA могут быть внесены до 15 апреля крайнего срока подачи налоговой декларации.

Видеть:

Открыть сберегательный счет на здоровье

Если у вас есть соответствующий план медицинского страхования с высокой франшизой, внесите вклад в сберегательный счет для здоровья. Взносы на эти счета предлагают немедленный налоговый вычет, растут без налогообложения и могут быть сняты без уплаты налогов на квалифицированные медицинские расходы. Любой баланс, оставшийся в конце года, может продлеваться на неопределенный срок, как и активы на пенсионном счете.

Используйте свою стороннюю суету, чтобы требовать деловых вычетов

Самостоятельно занятые лица (полный или неполный рабочий день) имеют право на множество налоговых вычетов. Это означает, что ваши внештатные проекты или подработка в качестве водителя-шеринга могут принести вам значительную экономию на налогах.

Некоторые из доступных бизнес-вычетов включают пробег транспортного средства, связанного с бизнесом, доставку, рекламу, плату за веб-сайт, процент от платы за домашний Интернет, используемый для бизнеса, профессиональные публикации, членские взносы, членские взносы, командировки, связанные с бизнесом, канцелярские принадлежности и любые расходы, понесенные для работы. Ваш бизнес. Если вы оплачиваете свое собственное здоровье, стоматологическую страховку или страховку на случай длительного ухода, эти взносы также могут вычитаться.

«Просто убедитесь, что ведете надлежащий учет», - говорит Роббин Э. Карузо, бухгалтер и партнер бухгалтерской фирмы Prager Metis в Крэнбери, штат Нью-Джерси. Она видела, что многие люди теряли свои вычеты по этой причине.

«Они запрещены, потому что налогоплательщики не хранят нужную документацию», - говорит она. Обязательно храните квитанции, журналы пробега или другие записи, которые вы можете предоставить в случае аудита.

Получите вычет из домашнего офиса

Если вы работаете на себя или имеете побочный бизнес, не бойтесь брать вычет из домашнего офиса.

Чтобы иметь право на вычет, пространство должно использоваться регулярно и исключительно для деловых целей. Например, если дополнительная спальня используется исключительно в качестве домашнего офиса и составляет пятую часть жилой площади вашей квартиры, вы можете вычесть пятую часть арендной платы и коммунальных платежей.

Списание командировочных расходов даже в отпуске

Совместите отпуск с командировкой, и вы сможете сократить расходы на отпуск, вычтя процент расходов, потраченных на деловые цели. Это может включать в себя авиабилеты и часть вашего счета за гостиницу, пропорциональную времени, потраченному на деловую деятельность. Поговорите со специалистом по налогам о том, как правильно сделать этот расчет.

Вычтите половину налога на самозанятость

Правительство облагает налогом в размере 15,3% Федерального закона о страховых взносах со всех доходов для выплаты по программам социального обеспечения и медицинской помощи.

В то время как работодатели делят расходы со своими работниками, самозанятые лица несут ответственность за выплату всей суммы сами. Чтобы компенсировать дополнительные расходы, правительство разрешит вам вычесть 50% уплаченной суммы из подоходного налога. Вам даже не нужно перечислять, чтобы претендовать на этот налоговый вычет.

Читать:

Получите кредит на высшее образование

Правительство предлагает ценные налоговые льготы для компенсации стоимости высшего образования. Американская налоговая льгота может быть востребована в течение первых четырех лет обучения в колледже и предоставляет максимальный кредит в размере 2500 долларов США на студента в год.

Поскольку это кредит, эта сумма вычитается из любого налога, который вы могли бы задолжать государству. Если она превышает сумму налогов, которую вы должны, вам может быть возвращено до 1000 долларов.

Между тем, кредит на обучение в течение всей жизни отлично подходит для взрослых, повышающих уровень своего образования и профессиональной подготовки. Этот кредит составляет до 2000 долларов в год и помогает оплачивать колледж и расходы на образование, которые улучшают ваши профессиональные навыки.

Узнайте, имеете ли вы право на получение налоговой льготы на заработанный доход

Даже если вы не обязаны платить федеральный подоходный налог, вы можете получить возмещение от правительства. Налоговый кредит на заработанный доход представляет собой возвращаемый налоговый кредит в размере до 6660 долларов США за 2020 налоговый год.

EITC рассчитывается по формуле, учитывающей доход и размер семьи. Пределы дохода по кредиту варьируются от 15 820 долларов для бездетных налогоплательщиков до 56 844 долларов для семейных пар, подающих совместную декларацию и имеющих трех и более детей.

Укажите государственный налог с продаж

Налогоплательщики, которые перечисляют свои вычеты, могут включать в свою форму Приложения A либо свой государственный подоходный налог, либо штатный налог с продаж. Льгота по налогу с продаж штата - отличный вариант, если вы живете в штате без подоходного налога.

В то время как налогоплательщики могут использовать таблицу, предоставленную IRS, чтобы легко претендовать на вычет налога с продаж, Мацевски говорит, что людям следует не забывать добавлять налог с продаж при любой крупной покупке, такой как автомобиль или лодка.

Федеральный налоговый вычет по налогам штата и местным налогам не превышает 10 000 долларов из всех источников.

Вычитайте взносы по страхованию частной ипотечной ссуды

Если у вас менее 20% собственного капитала в вашем доме, скорее всего, вы оплачиваете частную ипотечную страховку. Это покрытие требуется кредиторам как способ защитить их в случае, если вы перестанете производить платежи.

До 2017 года налогоплательщики могли вычитать стоимость частного ипотечного страхования из своих детализированных вычетов.

Хотя Закон о сокращении налогов и рабочих местах отменил вычет, он был восстановлен в конце 2019 года и доступен для 2020 налогового года. Сделано оно и на 2018 год задним числом. Это означает, что вы можете изменить свою налоговую декларацию за 2018 год, чтобы ее востребовать, но Карузо советует сначала проверить, приведет ли это к какому-либо значительному возмещению.

«Когда вы открываете более старый доход, вы подвергаете себя некоторому риску быть рассмотренным (IRS)», - говорит она.

Делайте благотворительные пожертвования

Благотворительные взносы, сделанные за счет удержаний из заработной платы, чеков, наличных денег и пожертвований товаров и одежды, подлежат вычету. Эти вычеты складываются и часто упускаются из виду.

«Люди могут забыть о своих безналичных взносах», - говорит Мацевски.

Обычно вам необходимо составить список, чтобы подать заявку на вычет, а поскольку налоговая реформа 2017 года почти удвоила стандартный вычет, многие люди предпочитают не указывать его по статьям. Тем не менее, Закон о помощи, чрезвычайной помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом или Закон CARES позволяет налогоплательщикам, не включенным в перечень, вычитать денежные пожертвования на сумму до 300 долларов, сделанные до 31 декабря 2020 года.

Скорректируйте свою базу налога на прирост капитала

Инвесторы: при расчете стоимости после продажи финансового актива обязательно добавьте все реинвестированные дивиденды. Это увеличивает базовую стоимость и снижает прирост капитала при продаже инвестиций.

Если вы продадите свой дом, вы также можете уплатить налог на прирост капитала, особенно если стоимость вашей собственности значительно выросла.

Плательщики единого налога могут освободить до 250 000 долларов от прироста стоимости своего дома от налога на прирост капитала, в то время как супружеские пары получают освобождение от налога на 500 000 долларов. IRS разрешает запрашивать освобождение только один раз в два года.

Однако вы можете уменьшить размер своей задолженности, если вы сделали ремонт или улучшили дом.

«Любые сделанные вами вложения могут быть вычтены из прироста капитала», - говорит Снайдер.

Избегайте налога на прирост капитала, жертвуя акции

Еще один способ избежать прироста капитала - использовать акции для благотворительных подарков.

«Вы можете перевести акции, которые показали большую прибыль, непосредственно в фонд, рекомендованный донорами», - говорит Снайдер.

Деньги, переведенные в фонд, рекомендованный донорами, не только освобождаются от налога на прирост капитала, но также могут быть вычтены теми, кто перечисляет их. По словам Снайдера, фонды, рекомендованные донорами, можно начать с 5000 долларов.

Читать:

Требуемые вычеты для военнослужащих

Вы в резерве, например, в Национальной гвардии?

Если вы путешествуете на расстояние более 100 миль от дома и вам нужно уехать на ночь, вы можете вычесть невозмещенные дорожные расходы, такие как транспорт, питание и проживание.

Если вы являетесь действующим военнослужащим, вы можете вычесть любые расходы, связанные с переездом, для постоянной смены места работы.

Не забывайте о государственных и местных налоговых льготах

Государственные и местные налоги могут складываться, поэтому не забывайте искать способы снизить налоговое бремя и там.

По словам Карузо, хотя федеральный закон о налоговой реформе устранил различные вычеты, во многих штатах они все еще разрешены. Или у них может быть более низкий порог для их требования.

Например, в Нью-Джерси налогоплательщики могут вычесть стоимость медицинских расходов, превышающую 2% от их скорректированного валового дохода. В федеральных налоговых формах вычетом подлежат только медицинские расходы, превышающие 7,5% дохода человека.

Экономия на налогах не ограничивается налогом на прибыль. В Нью-Йорке существует налог на парковку для некоторых арендованных мест, но Снайдер говорит, что жители могут фактически отказаться почти от половины платы, запросив освобождение.

Независимо от того, где вы живете, уточните в местных налоговых органах и налоговых органах штата, какие вычеты могут быть вам доступны.

Сравнить предложения

Сравнить предложения

Leave a Comment